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关于为我市金融改革创新防范金融风险提供公证法律服务的指导意见

发布日期:2014/8/20 11:10:53    来源:天津市北方公证处

各有关单位:
    为进一步深化“平安天津”、“法治天津”、“美丽天津”建设工作,探索运用法治手段推动我市金融改革创新,切实防范金融风险,充分发挥公证在推进金融业健康发展中的支持保障作用,现就公证服务金融改革创新防范金融风险工作提出如下指导意见:
  一、坚持依法治理,充分发挥公证促进金融改革创新和防范金融风险的作用
    (一)充分认识公证服务金融改革创新的重要意义。公证制度作为一项以前置预防为主的国际通行的国家司法证明制度,通过发挥证明、监督以及服务、沟通等重要职能,能够对全社会的金融活动和金融秩序提供强有力的法律支持,可以起到从源头上预防金融领域的法律纠纷、抑制金融犯罪、减少法律诉讼、维护社会稳定的重要作用。全市各级司法行政机关、人民法院、金融管理部门及相关职能部门,要进一步增强公证服务金融改革创新的意识和能力,不断丰富依法治理手段,引导和服务金融服务机构运用公证手段防范金融风险,努力创造良好的金融发展环境。全市各金融服务机构要进一步认识公证的价值,根据工作实际自愿选择公证服务项目,为规范业务发展、防范金融风险、维护自身合法权益提供有效法律保障。
  二、加大服务力度,努力提升公证服务金融改革创新的水平
    (二)加强赋予强制执行效力的信贷类债权文书公证服务。对商业银行、小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理等金融服务主体所产生的信贷类债权文书进行公证,并根据有关法律法规对其中符合条件的赋予债权文书强制执行效力,是公证机构服务金融改革创新、防范金融风险的主要手段。认真贯彻落实最高人民法院、司法部《关于公证机关赋予强制执行效力的债权文书执行有关问题的联合通知》(司发通〔2000〕107号)和天津市司法局《赋予债权文书具有强制执行效力及执行证书公证的指导意见》(津司公管发〔2000〕90号)等文件精神,对风险度较高的金融债权进行公证,预先警示债务人需要承担的违约成本,并予以强制执行债权的法律后果,将借贷双方的权利、义务、金额等内容透明化,切实保护金融债权人的合法权益,促进债务人诚信履约。
    (三)加强金融债权人保全证据公证服务。公证机构通过对借款人、抵押人的委托、声明、承诺等行为办理公证,用以保证当事人签名行为的真实有效,可以起到避免纠纷、约束和督促当事人履约的作用。在债权不能按期结清、诉讼时效届满前,公证机构通过对债款催收行为办理保全公证,帮助金融债权人依法延续债权诉讼时效,维护金融债权人合法利益。
    (四)加强金融债权提存公证服务。为满足金融债权双方对资金交易履约和安全需求,公证机构根据债权人或债务人的申请,对设定支付或取回条件的债之标的物予以提存公证,以消除交易双方的不信任感,确保债务如约履行,增强债权双方的信用程度。三、创新服务方式,不断拓展公证服务创新型金融服务机构的途径。
    (五)创新公证服务小额信贷的新模式。按照“科学审慎、风险可控”的原则,以部分国有和国有控股小额贷款公司为试点,针对小微企业和自然人小额信贷需求,科学设计借款格式合同条款,完善合同签订程序和公证办理流程,合理简化债权追偿方式,逐步建立依法合规、成本低廉的风险管理体系。
    (六)创新公证服务动产抵押登记和动产确权的新模式。积极引导金融服务机构开展动产融资业务,运用公证手段设计相关金融产品和管理流程。依据《中华人民共和国担保法》、《公证机构办理抵押登记办法》等有关规定,依法对自然人、事业单位、社会团体和其他非企业组织所有的生活、生产资料等动产进行抵押登记,赋予抵押权人对抗第三人的权利。落实《天津市动产权属登记公示查询办法》,与相关动产登记机构进行合作,开展明确应收账款、融资租赁物、仓单等动产权属的相关公证服务,有效解决难以监督和控制动产信息真实性等问题。
    (七)创新公证服务交易所投资人保护的新模式。落实《天津市交易所监督管理办法(试行)》,按照投资者适当性原则,建立健全合格投资人制度。支持公证机构依法开展相关公证服务,依申请对投资者特别是自然人投资者提供的相关证明资料的真实性、合法性予以公证,防止交易风险,维护市场稳定。
    (八)探索对互联网金融等新型业态进行公证的新途径。针对创新型金融服务机构借助互联网平台融通资金的特点,探索破解网络技术和空间虚拟叠加等难题的方式,充分发挥公证的法定证明效力,研究对电商金融、电子合同、网络支付、大宗商品等交易信息数据进行证明的手段,解决当事人难以出具有效交易证据等问题,预防和解决金融交易纠纷。
    (九)探索对民间融资和小额借款人进行公证的新途径。支持公证机构积极探索民间融资引入公证的方式。加强与银行、消费金融公司、小额贷款公司、融资担保公司等机构的业务合作,对小额借款人主体身份、资信程度、担保范围、担保物等是否存在权利瑕疵等方面进行公证,不断拓展公证服务范围,确保借贷及担保行为的真实有效。
  四、加强沟通协调,确保各项工作任务落到实处
    (十)建立多部门联动工作机制。由司法行政机关牵头,加强与审判机关、金融管理等部门的联系沟通,通过开展专项调查研究、定期召开沟通会、发布相关政策、制定业务指导性文件等措施,不断创新公证服务方式和途径。会同相关行业协会,借助有关媒体,加大公证服务金融改革创新防范金融风险的宣传力度,不断丰富运用公证手段防范风险、化解矛盾的做法。
    (十一)建立公证信用信息共享平台。借助全市公证信息管理平台和公证档案信息资源,建立金融公证电子信息系统和公证信用信息数据库,主要应用于动产抵押登记公证公示、金融交易公证信息和公证信用记录、金融类公证的数据信息统计和分析。金融管理部门可依工作需要,向司法行政机关申请查询有关数据,适时了解和掌握金融交易发展动态。
    (十二)建立预警研判和即时报告制度。适时对金融公证服务的重点领域、重大事项、主要做法进行总结,对可能影响金融业健康发展的风险点和关键点进行监测分析和预警研判,找出解决问题的方法途径;对可能造成区域性、系统性风险的风险苗头,及时通报金融管理部门并上报市政府,为科学决策和依法行政提供法律支撑。
    全市各级司法行政机关、人民法院、金融管理部门及相关职能部门要深刻把握公证服务和促进金融业健康发展的重要意义,找准工作的切入点和结合点,及时总结经验,创新方法途径,狠抓工作落实。各单位可依照指导意见结合实际制定具体实施方案,对工作中发现的新情况新问题及时上报。  
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